7*24小时全国服务热线
17157809965

当前位置:跨境收款 > 国外汇款

7.1起境外汇款超1万美金须申报!一大波海外买房的哭晕在厕所...

发布时间: 2019-11-20 15:47:46
由内容质量、互动评论、分享传播等多维度分值决定,勋章级别越高( ),代表其在平台内的综合表现越好。 每人在5万美元额度内的汇款直接汇出。 跨境汇款1万美元及等值外币都需要向上申报,5万美金分5次在不同单日汇出。 个人银行账户与其他的银行账户当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转,需提交大额交易申报。 法案内容:每人每天只能换等额5万人民币,外币等值1万美元以下的外汇,超过这个额度就要准备各种材料去申报,等漫长的审核。 2016年12月30日,在即将跨入2017年之际,央行对外发布了修订之后的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(下称管理办法)。根据办法,金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告,接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。 谈到上述管理办法的修订时,央行认为,此举有助于预防、遏制洗钱、恐怖融资等犯罪活动,有助于维护我国金融体系的安全稳健,有助于进一步与国际标准接轨。根据办法,金融机构应该向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易情况。现金交易方面,《管理办法》规定: 一是自然人和非自然人的大额现金交易,境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。 二是非自然人银行账户的大额转账交易,境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。 三是自然人银行账户的大额转账交易,境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上,跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。 对跨境资金交易,金融机构应当报送大额交易报告。比如,自然人通过银行机构利用现金或转账方式向境外汇款1万美元,则办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。对自然人客户“人民币20万元以上”的大额跨境转账交易报告标准是《管理办法》的新增标准。 看到这里,银行工作人员都快骂娘了,“这么多人换汇,那得审查多少个人信息啊…”然而抱怨的话音刚落,中国外汇管理局就将一份全新的《中华人民共和国外汇管理条例》下发到各大银行。 这份管理条例上面要求,以后个人换汇,除了要填银行自身的结汇、购汇申请表格外,还需要再填一份《个人购汇申请书》。 一名海外销售房地产的中介表示,新规实施后,海外投资这是要彻底跟普通投资人说“再见”了!他表示,他还是会推荐房地产,但如果个人客户没有海外资金的话,就不接待了。 浦发银行上海分行一名员工指出,购汇、汇款用于境外买房和买境外投资性的保险产品等,都是明令禁止的。将5万美元分五次汇出的方法,是很明显的分拆购汇,这也是禁止的,银行将严格按照人行的规定来执行。 一是境内通过控制现金交易额度加强反洗钱和反恐,甚至反腐败(大额现金的存取将很不方便,而转账方式必然留下痕迹)。二是在一定程度上控制了外币跨境流出,对缓解人民币对美元贬值起到一定作用。 第二个目的很显然对出国留学甚至出国旅行会产生一定影响。目前在中国向境外汇款购汇额度的5万美元可以同日一次完成。2017年7月1日以后如果严格执行《办法》,为了避免被"大额交易报告",必须要分6次才能完成5万美元。 对留学生家长换汇后自由缴纳学费,家长赞助毕业后留在国外工作的留学生投资置业,以及各种移民行为显然设置了障碍。"蚂蚁搬家"式的把资金汇往境外将更加困难。 新管理办法是为了进一步加大对洗钱、恐怖融资及腐败、偷逃税等犯罪活动的监测和打击力度。其中对大额交易报告的规定,不影响企业和个人正常外汇业务办理,不改变境内个人年度购汇便利化额度,不涉及个人外汇业务政策调整。 企业和个人开展相应的资金收付、转账等业务,大额交易的报告义务是由银行等金融机构来执行的。企业和个人无需额外履行报告手续,实际办理业务过程中几乎感受不到新的管理办法中相关规定的要求。 新管理办法中对大额交易报告的规定,不影响企业和个人正常外汇业务办理,不改变境内个人年度购汇便利化额度,不涉及个人外汇业务政策调整。也就是说,金融机构按规定报送大额交易报告,不会对企业开展经营、投资活动和个人留学、海外购物、旅游等活动产生影响。 助长了违法行为,扰乱了正常秩序。”



免责声明:文章《7.1起境外汇款超1万美金须申报!一大波海外买房的哭晕在厕所...》来至网络,文章表达观点不代表本站观点,文章版权属于原作者所有,若有侵权,请联系本站站长处理!


最新内容
在线咨询