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加强风险防范 维护金融安全

发布时间: 2019-11-20 15:51:25
  大众网青岛·海报新闻8月29日讯 5月7日,浦发银行青岛市南支行成功堵截一起汇款诈骗风险案件。上午10点左右,客户孔先生前往市南支行办理汇款业务,在经大堂初步了解情况后,便引导至柜面。通过询问,柜员发现疑点重重,首先在跟客户交流的过程中,客户对汇款信息的陈述较为含糊,其次在问其款项用途的时候三缄其口,最后在进行风险提示时客户回答较为犹豫,柜面人员随即联系了运营经理,对客户的异常情况进行了上报,在对客户进行深入了解之后,发现了事情的原委。   据孔先生介绍,他是通过微信朋友发送的链接,了解到可以办理大额信用卡,并可以随意支用现金并在该“链接”上填写了个人信息。大约2-3天之后收到其名曰“浦银通客服”的好友申请并将孔先生的卡片信息视频发与孔先生,以获取孔先生的信任。在获得信任的同时欺骗孔先生以“资料包装制卡费”的噱头进行诈骗。最后要求孔先生将钱汇到浦发银行的一个账户上,又一次降低了孔先生的防备心。不过最终在柜面,识破了骗子的伎俩,阻止了汇款进行,挽回了孔先生1800元的损失。   浦发银行青岛市南支行的工作人员介绍说,随着网络电子化信息的普及,不法分子通过互联网、微信等途径获取客户银行信息,进行虚假宣传,从而达到获取不法钱财的目的。站在银行的角度,挽回客户的损失并不只是客户金钱的问题,更是银行服务、声誉和社会责任的体现。   为有效防范客户汇款风险,保证资金安全,浦发银行青岛市南支行在汇款过程中对客户进行了“汇款三问”:①我是谁--进行有效的身份识别如代理信息,身份真伪,证件真伪等;②我从哪里来--对客户的款项用途进行核对并进行风险提示;③我要到哪里去--对客户收款人信息进行核对,是否存在诈骗风险。另总结转账汇款“三字经”:多察言,勤观色;要质疑,敢询问;有陪同,需警惕;耄耋年,多关注;买产品,问风险;多核对,要双人;小汇款,大学问;防风险,要靠浦。



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